投資信託

非課税制度や積立を活用して、
資産運用を行っていきましょう。

投資信託を見直す

コア・サテライト戦略とは

安定的に運用する「コア」の部分と、積極的に運用する「サテライト」の部分を分けて考える戦略です。コアで中長期的な安定収益を目指し、サテライト部分でリスクをとり、高めのリターンを目指します。

コア・サテライト戦略のイメージ図

  コア サテライト
投資スタイル 守り 攻め
運用期間 長期(10年以上) 短期(1年程度)
運用スタンス 長期で継続保有 市況に応じて売買
投資比率 70%~100% 0~30%

リバランスを行う

リバランスとは

保有している商品は定期的に確認をしていく必要があります。
資産の価値は運用成果によって常に変化していくため、資産配分の定期的な見直しが大切です。
お気に入りファンドに保有ファンドを登録して確認しましょう。

当初100万円の資産を債券50万円/株式50万円と50%ずつ配分していたところ、株式の資産価値が58%に上昇し、債券が42%に下落して、資産配分が債券50万円/株式70万円、合計120万円に変わりました。そこで株を10万円分売却し、債券を10万円分購入することで、当初の資産配分に戻しました。これを「リバランス」といいます。
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リアロケーションとは

リアロケーションとは、リバランスと異なり、資産配分そのものを見直すことを言います。

海外のマーケットが好調なときは、海外商品の資産配分を増やし、国内のマーケットが好調なときは国内商品の資産配分を増やすというように、マーケット状況に合わせて資産配分そのもを見直すことを「リアロケーション」といいます。
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インターネットでお取引

ご自宅のパソコンやスマートフォンで、いつでもどこでもお取引が可能です。

ご注意事項

投資信託をご購入の際は、下記の点をご理解いただいた上で、お取引をお願いいたします。

投資信託の収益分配金に
関する留意事項

投資信託をご購入の際の注意事項
  • 投資信託は預金商品および保険商品ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、元本および分配金が保証されている商品ではありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 当金庫は投資信託のご購入・ご換金のお申込みについて取り扱っております。投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 外貨建資産が組入れられている投資信託の場合、海外証券取引所等の休業日等により、ご購入・ご換金できない日があります。
  • 投資信託のご購入のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しております。
  • 当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
投資信託に関する手数料の概要

投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.30%のお申込手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
換金時には、換金時の基準価額に最大0.50%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約1.936%(消費税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧下さい。
なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

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